Los Mossos d'Esquadra han detenido doce personas, dos de ellas vecinas de Mataró, como presuntos autores de una estafa a Caja Girona. La investigación se inició a mediados del mes de octubre del año pasado, después de que los departamentos de Auditoría Interna y de Seguridad de Caja Girona hubieran detectado y denunciado la concesión irregular de varios préstamos hipotecarios y personales desde la oficina que esta entidad tiene en Malgrat de Mar. Los hechos se habrían producido mayoritariamente durante el segundo trimestre del año y la estafa podría llegar a los 5 millones de euros.
El grupo responsable de estas operaciones fraudulentas se dedicaba a pedir préstamos hipotecarios, pólizas de crédito y líneas de descuentos de efectos comerciales (para adquirir algún producto en una tienda) mediante el engaño, la interposición de testaferros, la falsificación documental y la compraventa fraudulenta de una propiedad con la presunta connivencia del director de la oficina. En el caso investigado, los detenidos habrían tramitado hasta 18 operaciones, todas con la misma oficina, la mayoría préstamos con garantía hipotecaria. Su modus operandi consistía a comprar una finca a su propietario legítimo, a un precio de mercado, mediante una hipoteca solicitada a Caja Girona. Prácticamente el mismo día, el comprador volvía a vender el inmueble, este golpe a otro miembro de la misma organización, por un precio muy superior. Este último pedía una nueva hipoteca a la misma oficina que cancelaba la del primer comprador.
Entre las dos operaciones, al ser la reventa por un precio muy superior al de mercado, se generaban unas ganancias que a veces podían ser del 400%. Esta diferencia entre el precio de compra y el de venta quedaba ingresada en la cuenta corriente del intermediario (la persona que compraba en primera instancia y vendía a continuación), y era retirada en metálico o desviada a cuentas corrientes en paraísos fiscales a las cabezas de la organización antes de que la entidad pudiera detectar que el último comprador no abonaría las cuotas mensuales y sería imposible exigirle nada porque en la mayoría de casos se trataba de vagabundos insolventes que habían captado y utilizado como testaferros a cambio de 1.000 euros.
Para conseguir la financiación, la banda falsificaba las tasaciones de las fincas, las nóminas, las declaraciones del IRPF y del impuesto sobre sociedades de empresas mercantiles que a veces hacían participar en la operación y que no podían ser investigadas porque eran de creación reciente. De hecho, para los casos en que pedían créditos personales o líneas de descuento de efectos comerciales, simplemente usaban esta documentación, lógicamente con la connivencia también del director de la oficina, que era quien daba el visto bueno. En estos casos, pero, las ganancias eran muy inferiores.
Se calcula que la estafa realizada por la organización a Caja Girona llega casi a los 5 millones de euros. Además, no se descarta que este grupo haya hecho operaciones similares en otras entidades bancarias.
Operación abierta
La investigación lo ha dirigido la titular del Juzgado de Instrucción núm. 2 de Arenys de Mar, que autorizó el pasado miércoles, día 16 de enero, un total de 5 entradas y registros a pisos y empresas de Barcelona, Mataró y Palafolls, donde se practicaron las detenciones. Los detenidos son Juan SE, de 65 años, vecino de Barcelona, Jordi TE, de 47 años, vecino de Barcelona, David DT, de 23 años, vecino de Barcelona, Sergi SP, de 33 años, vecino de Barcelona, Fernando DM, de 26 años, vecino de Barcelona, Oscar MC, de 31 años, vecino de Barcelona, Pedro MB, de 39 años, vecino de Palafolls, Luis David PC, de 22 años, con domicilio desconocido, Antonio Luis AS, de 30 años, vecino de Mataró, Sandra EV, de 29 años, vecina de Mataró, Joaquim MS, de 48 años, vecino de Malgrat de Mar y Maria del Mar RG, vecina de Malgrat de Mar. Todos los detenidos sueño de nacionalidad española, cuentan con numerosos antecedentes por delitos de estafa y pasaron a disposición judicial el pasado viernes. La juez dictó orden de prisión para Pedro MB y Antonio Luis AS y el resto de detenidos quedaron en libertad con cargos. La operación continúa abierta y no se descartan más detenciones.
El grupo responsable de estas operaciones fraudulentas se dedicaba a pedir préstamos hipotecarios, pólizas de crédito y líneas de descuentos de efectos comerciales (para adquirir algún producto en una tienda) mediante el engaño, la interposición de testaferros, la falsificación documental y la compraventa fraudulenta de una propiedad con la presunta connivencia del director de la oficina. En el caso investigado, los detenidos habrían tramitado hasta 18 operaciones, todas con la misma oficina, la mayoría préstamos con garantía hipotecaria. Su modus operandi consistía a comprar una finca a su propietario legítimo, a un precio de mercado, mediante una hipoteca solicitada a Caja Girona. Prácticamente el mismo día, el comprador volvía a vender el inmueble, este golpe a otro miembro de la misma organización, por un precio muy superior. Este último pedía una nueva hipoteca a la misma oficina que cancelaba la del primer comprador.
Entre las dos operaciones, al ser la reventa por un precio muy superior al de mercado, se generaban unas ganancias que a veces podían ser del 400%. Esta diferencia entre el precio de compra y el de venta quedaba ingresada en la cuenta corriente del intermediario (la persona que compraba en primera instancia y vendía a continuación), y era retirada en metálico o desviada a cuentas corrientes en paraísos fiscales a las cabezas de la organización antes de que la entidad pudiera detectar que el último comprador no abonaría las cuotas mensuales y sería imposible exigirle nada porque en la mayoría de casos se trataba de vagabundos insolventes que habían captado y utilizado como testaferros a cambio de 1.000 euros.
Para conseguir la financiación, la banda falsificaba las tasaciones de las fincas, las nóminas, las declaraciones del IRPF y del impuesto sobre sociedades de empresas mercantiles que a veces hacían participar en la operación y que no podían ser investigadas porque eran de creación reciente. De hecho, para los casos en que pedían créditos personales o líneas de descuento de efectos comerciales, simplemente usaban esta documentación, lógicamente con la connivencia también del director de la oficina, que era quien daba el visto bueno. En estos casos, pero, las ganancias eran muy inferiores.
Se calcula que la estafa realizada por la organización a Caja Girona llega casi a los 5 millones de euros. Además, no se descarta que este grupo haya hecho operaciones similares en otras entidades bancarias.
Operación abierta
La investigación lo ha dirigido la titular del Juzgado de Instrucción núm. 2 de Arenys de Mar, que autorizó el pasado miércoles, día 16 de enero, un total de 5 entradas y registros a pisos y empresas de Barcelona, Mataró y Palafolls, donde se practicaron las detenciones. Los detenidos son Juan SE, de 65 años, vecino de Barcelona, Jordi TE, de 47 años, vecino de Barcelona, David DT, de 23 años, vecino de Barcelona, Sergi SP, de 33 años, vecino de Barcelona, Fernando DM, de 26 años, vecino de Barcelona, Oscar MC, de 31 años, vecino de Barcelona, Pedro MB, de 39 años, vecino de Palafolls, Luis David PC, de 22 años, con domicilio desconocido, Antonio Luis AS, de 30 años, vecino de Mataró, Sandra EV, de 29 años, vecina de Mataró, Joaquim MS, de 48 años, vecino de Malgrat de Mar y Maria del Mar RG, vecina de Malgrat de Mar. Todos los detenidos sueño de nacionalidad española, cuentan con numerosos antecedentes por delitos de estafa y pasaron a disposición judicial el pasado viernes. La juez dictó orden de prisión para Pedro MB y Antonio Luis AS y el resto de detenidos quedaron en libertad con cargos. La operación continúa abierta y no se descartan más detenciones.